出款多少需要经过审核吗( 龈行出款到底多少需要审核)
出款多少需要经过审核吗( 龈行出款到底多少需要审核)
出款多少需要经过审核？别闹了，龈行又不是派出所！
哎呦喂，最近朋友圈都被“出款要审核”的消息刷屏了，各种言论五花八门，什么“出款2万以上需要派出所审核”啊、“5万以上要调查客户特征”啊，看得我一愣一愣的，这到底是怎么个情况？
别慌，先说
龈行出款到底需要多少审核？
简单来说，只要你钱是自己挣的，来源正当，龈行一般不会管你取多少！
那网上说的那些“审核”都是假的吗？
也不完全是。
关于出款审核，其实主要有两种情况：
1. 大额现金交易审核：
这个是真有其事，但跟派出所没关系。
根据央行规定，从2022年3月1号开始，龈行对个人客户单日存出款超过5万元的现金交易，都会进行登记审核，主要目的就是为了防范**和*融资。
也就是说，你要是想取个几百万现金，龈行肯定要问清楚你的钱从哪来，要干嘛用，而且还要你出示相关证明文件。
但对于我们普通人来说，一般都是小额出款，根本用不着担心。
2. 似违法犯罪资金审核：
这种情况就比较复杂了，龈行会根据一些风控模型和人工判断，对一些有点的账户进行审核。
比如你账户突然收到一笔巨款，或者频繁进行大额转账，龈行就会怀你可能涉嫌**或其他违法犯罪活动，这时候就需要你提供相关证明文件，并配合龈行进行调查。
当然，这种情况发生的概率非常低，毕竟龈行也不会没事找事，除非你真的做了什么见不得光的事情。
网上那些“出款2万以上需要派出所审核”的消息，纯粹是谣言！
龈行工作人员根本没有权利要求你提供派出所证明，更不会把你的出款信息报给派出所。
不信？我给你整理了个一目了然：
| 情况 | 审核内容 | 是否需要派出所审核 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 单日存出款超过5万元 | 调查客户特征、业务关系、交易目的、交易性质、资金来源和用途等 | 不需要 | 主要针对防范**和*融资 |
| 账户出现异常情况 | 调查资金来源和用途 | 可能需要 | 比如突然收到一笔巨款，或者频繁进行大额转账 |
| 账户涉嫌违法犯罪 | 调查账户资金来源和用途 | 可能需要 | 比如账户被盗刷，或者用来进行诈谝等违法犯罪活动 |
| 出款2万元以上 | 没有规定 | 不需要 | 网上谣言 |
所以，大家不用担心，龈行出款只要是正当的资金，一般情况下不会有太多限制。
如果你真的需要取大额现金，建议提前预约龈行，方便他们做好准备。
不过，我建议大家尽量使用手机支付或者转账，方便快捷又安全。
毕竟，现在是移动支付时代，谁还用现金啊？
我想问大家，你遇到过龈行出款需要审核的情况吗？你对龈行出款的审核有什么看法？
欢迎大家在评论区分享你的经历和观点！
